קטגוריות

מדריך לבניית תיק השקעות פסיבי שמורכב מקרנות סל

מדריך כללי לתכנון, בנייה וניהול של תיק השקעות ניתן למצוא בקישור שלהלן.

במדריך זה נסביר כיצד לבנות תיק השקעות מנייתי שמורכב רק מקרנות סל, באמצעות איזון בין הפקטורים שמשפיעים על תשואותיהן של המניות. לשם כך צריך לאתר קרנות הסל שיכולות לייצג את שלושת המימדים הבאים:
גיאוגרפי: חלוקה של קרנות הסל לפי שווקים מפותחים ושווקים מתפתחים. ניתן גם לחלק את השווקים המפותחים לשוק האמריקאי ולשווקים המפותחים ללא ארה"ב.
גודל: חלוקה של קרנות הסל לפי חברות גדולות וחברות קטנות.
מודל עסקי: חלוקה של קרנות הסל לפי חברות ערך וחברות צמיחה. חברות ערך הן חברות רווחיות שפוטנציאל הצמיחה שלהן נמוך. חברות אלה בדרך כלל מחלקות את רוב הרווחים שלהן למשקיעים. חברות צמיחה הן חברות שאינן בהכרח רווחיות, אבל פוטנציאל הצמיחה שלהן גבוה. חברות אלה בדרך כלל משקיעות את רוב הרווחים שלהן בהרחבת פעילותן.


הדוגמה שלהלן מציגה מבנה של תיק מנייתי שמורכב מקרנות סל, ובנוי לפי העקרונות שהוצגו קודם:


בקובץ הבא מוצגת בדיקת ביצועים של התיק הפסיבי שהוצג כאן ביחס לקרנות נאמנות גמישות:



ניתן להשתמש בקבצי הנתונים שנמכרים באתר על מנת להרכיב תיק השקעות פסיבי שמורכב מקרנות סל (זרות או ישראליות).

רוצים לקבל את הסקירות והטיפים של INBEST באופן קבוע? השאירו פרטים וכנסו לרשימת התפוצה שלנו.

יש לכם שאלות? רוצים הבהרות לגבי נושא מסוים? כתבו לנו.

אנו עושים מאמץ להביא לכם סקירות וטיפים מקצועיים שיביאו לכם תועלת. עם כל זאת הסקירות והטיפים אינם מהווים המלצה להשקעה וכפופים לתנאי השימוש באתר INBEST.