|
ניתוח מפורט של קרן השתלמות
|
שם הקרן
|
מדד INBEST חודשי
|
|
אינפיניטי השתלמות מניות |
620 |
|
דמי ניהול
|
מה זה דמי ניהול?
השכר השנתי, באחוזים משווי נכסי הקרן, שגבה מנהל הקרן עבור ניהולה בשנה האחרונה. חשוב לשים לב שדמי הניהול הנוכחיים עשויים להיות שונים.
|
|
|
תשואה שנתית ממוצעת
|
|
0.58% |
14.2% |
מדד INBEST
ללא דמי ניהול
|
מה זה מדד INBEST ללא דמי ניהול?
מדד INBEST שמחושב עפ"י תשואת הקרן ברוטו לפני ניכוי דמי הניהול.
המדד ללא דמי ניהול מבטא את יכולתה הפוטנציאלית של קרן ההשתלמות להניב ביצועים טובים יותר משל מדד ההשוואה, בעוד שמדד INBEST הרגיל (הכולל דמי ניהול) מראה את ביצועי הקרן בפועל מנקודת ראותו של המשקיע.
|
|
|
דמי ניהול
מרביים מוצדקים
|
מה זה דמי ניהול מרביים מוצדקים?
כאשר מדד InBest ללא עמלות ודמי ניהול גבוה מ- 100 המשמעות היא שיש לקרן ההשתלמות יכולת לבחור תיק השקעות שהוא עדיף על מדד ההשוואה, ולפיכך מוצדק לשלם למנהל הקרן דמי נהול.
דמי הנהול המרביים שמוצדק לשלם עבור השקעה בקרן הם אלה שמביאים את מדד INBEST ללא דמי ניהול בחזרה לערך 100, כלומר משווים את ביצועי הקרן לביצועי מדד ההשוואה.
|
|
|
|
659 |
8.29% |
|
תיק השוואה
|
מה זה מדד השוואה?
תיק ההשוואה הוא תיק פסיבי שמחקה את ההרכב הממוצע של קרנות בעלות אותה התמחות. ניתן לראות את הרכב תיק ההשוואה במסך של כל קרן.
כאשר מדד INBEST גבוה מ- 100 ביצועי הקרן היו טובים יותר משל תיק ההשוואה.
בשונה מקרנות נאמנות תיק ההשוואה משמש רק להערכת ביצועי הקרן ולא כאלטרנטיבה להשקעה בה.
|
|
|
| שם מדד | אחוז % |
|
קסם ETF תא 125
|
96%
|
|
קסם ETF גליל 5-10
|
1%
|
|
קסם ETF שחר
|
1%
|
|
קסם ETF תלבונד 20
|
2%
|
|