INBEST מציע:
תיקי השקעות בהתאמה אישית
בניה של תיק ההשקעות והתאמתו למטרות החיסכון
באמצעות ניהול פסיבי (קרנות סל) או באמצעות ניהול אקטיבי (קרנות נאמנות).
דוגמה לתיק מניות:
אם אתם מנהלים כבר תיק השקעות ורוצים להתאים אותו לתיק השקעות על פי העקרונות שמוצעים באתר, שלחו לנו מייל
לקבלת הצעת מחיר.
בטבלאות שלהלן מוצג ניתוח לדוגמה של תיק השקעות ואפשרויות לביצוע התאמה שלו לתיק במתכונת INBEST.
בטבלה הראשונה מוצג הניתוח הראשוני של התיק. האסטרטגיה שבחר המשקיע מוצגת בטור הימני "חלוקה ראשונית".
לאחר מכן בטור "מצב קיים" מוצג מבנה התיק בפועל עפ"י הנתונים שהתקבלו מהמשקיע בקובץ האקסל.
הטור "מצב חדש" מציג כיצד צריך להיראות התיק על מנת לחזור לאסטרטגיה הרצויה, ואילו הטור הימני ביותר מציג את פעולות הקניה והמכירה הנדרשות על מנת לחזור למצב זה.
בדוגמה שלפנינו יש צורך למכור אג"ח בשווי של כ- 55,000 ש"ח ובתוספת יתרת המזומן בסך 12,000 ש"ח, לרכוש מניות בשווי של 67,000 ש"ח.
רכישת המניות צריכה להתחלק בעקר בין השווקים המפותחים לשווקים המתפתחים.
האיזון מחדש שנדרש במניות ישראל הוא קטן מידי ולכן איננו כדאי.
בטבלה השניה מוצגות פקודות קניה ומכירה אפשריות על מנת לבצע איזון מחדש של התיק.
פקודות המכירה מוצגות בסימן מינוס ובאדום, בעוד שפקודות הקניה מוצגות בסימן פלוס ובשחור.
בבחירת פקודות הקניה והמכירה נלקח בחשבון ההרכב הקיים של התיק, תוך שילוב הרכיבים שנמצאים בתיקי INBEST.
באמצעות טבלה כזו תוכלו לבצע את ההתאמה באופן עצמאי וללא קושי.
רכישת ניירות ערך היא תהליך פשוט שניתן לבצע אותו באמצעות חשבון הבנק שלכם.
בקישור שלהלן תמצאו מדריך שמסביר כיצד לעשות זאת.
מדוע צריך לנהל תיק פסיבי?
תיק פסיבי זקוק לתחזוקה שוטפת על מנת לשמור על המבנה הרצוי לנו. מבנה התיק משקף את אסטרטגיית ההשקעה שבחרנו, אולם במהלך הזמן חלים שינויים במבנה זה.
ניקח למשל משקיע שמחזיק בתיק שמורכב מ- 60% אג"ח ומ- 40% מניות. נניח שבמהלך השנה עולות המניות בתיק ב- 50% ואילו האג"ח נשאר ללא שינוי.
אם ערך התיק היה שווה בתחילת התקופה 100 ש"ח, שכולל 60 ש"ח אג"ח ו- 40 ש"ח מניות, בסוף התקופה ערכו יהיה 120 ש"ח שכולל 60 ש"ח אג"ח (ללא שינוי) ו- 60 ש"ח מניות (עליה של 50%).
לפיכך בסוף אותה שנה ימצא המשקיע את עצמו עם תיק שמכיל 50% מניות ו- 50% אג"ח.
על מנת לפתור בעיה זו יש צורך לבצע איזון מחדש של תיק ההשקעות, כלומר להחזיר את התיק בסוף כל תקופה למבנה המקורי שלו. בדוגמה שלהלן על המשקיע שלנו למכור מניות בשיעור של 10% מהתיק (ובשווי של 12 ש"ח) ולקנות בתמורה שיקבל אג"ח. כתוצאה מכך שווי המניות ירד ל- 48 ש"ח (שהם 40% משווי התיק) ושווי האג"ח יעלה ל- 72 ש"ח (שהם 60% משווי התיק).
לאיזון מחדש יש יתרון נוסף מכיוון שהוא מאלץ אותנו למכור את ני"ע שמחירם עלה ולקנות במקומם ני"ע שמחירם ירד.
הניהול של תיק פסיבי מתבטא במעקב שוטף על התיק,ואיזון תקופתי של התיק בין היתר באמצעות
השקעה חוזרת של תשלומי הריבית והדיבידנדים.
האפשרות הפשוטה ביותר והזולה ביותר היא לנהל תיק השקעות פסיבי בעצמכם.
אנו מציעים שירות ייחודי להרכבת תיקי השקעות פסיביים.
לתיאור מלא של תיקי INBEST הקליקו כאן
לבדיקת ביצועים של תיקי INBEST הקליקו כאן
חוסכים שיש להם
קרן השתלמות או קופת גמל בניהול עצמי (IRA)
יכולים גם הם להיעזר בשירות זה.
מדריך כללי לתכנון, בנייה וניהול של תיק השקעות
ניתן למצוא בקישור שלהלן.
השירות מוצע במחיר אטרקטיבי ומאפשר לנהל תיק השקעות מקצועי בעלות מינימלית.
יש לקרוא את תנאי השירות שבתחתית הדף.
התשלום נעשה באמצעות פייפל - ניתן לשלם בכרטיס אשראי או מחשבון הפייפל שלכם.
הכנת הקבצים מצריכה עדכון של הנתונים ולכן הקובץ יגיע אליכם תוך כמה שעות (לכל המאוחר תוך יום). במידה ונתקלתם בבעיה כלשהיא
אנא צרו איתנו קשר.
יש לקרוא את תנאי השירות שבתחתית הדף.
אנו מציעים 5 הרכבים של תיקי השקעות :
מה מיוחד בתיקי INBEST?
תיקי ההשקעות של
INBEST
מהווים אלטרנטיבה ייחודית לגישה המקובלת לניהול השקעות.
עשרות מחקרים שנערכו בארבעים השנים האחרונות, מראים באופן חד משמעי שניהול השקעות אקטיבי איננו מצליח להכות את השוק לאורך זמן. למרות זאת, כמעט כל מוצרי ההשקעה שמוצעים לציבור החוסכים בישראל מבוססים על ניהול השקעות אקטיבי.
תיקי ההשקעות של INBEST מציעים אלטרנטיבה לגישה זו , שמתבססת על הקצאת נכסים באמצעות מכשירי השקעה פסיביים (תעודות סל וקרנות סל זרות – ETF), כאשר הרכבי התיקים מוצגים באתר בשקיפות מלאה, וידועים ללקוחות מראש.
התיקים בנויים על פי מספר עקרונות שנגזרים מהמחקר הכלכלי המודרני:
השימוש בתיקי ההשקעות הוא בכפוף לתנאים שמפורטים להלן:
תיקי ההשקעות מוצעים למשתמש "כפי שהם" AS IS, ומיועדים לשימוש אישי של המשתמש בלבד ועל אחריותו הבלעדית. אלתרטרייד בע"מ אינה נושאת באחריות להתאמת תיקי ההשקעות לצורכי המשתמש.
אלתרטרייד בע"מ עושה הכל כדי שהנתונים שבתיקי ההשקעות יהיו נכונים ומדויקים ככל שניתן, אולם איננה יכולה להיות אחראית על נכונותם ואיננה נושאת באחריות לטעויות או שגיאות שעשויות להיות בנתונים.
בכל סתירה או אי-התאמה בין הנתונם שבתיקי ההשקעות, לבין המידע כפי שהינו מופיע בפרסומים רשמיים או מקוריים בכתב, רק החומר המופיע בפרסומים הרשמיים או המקוריים בכתב כאמור, ייחשב לנכון.
המשתמש בלבד ישא באחריות לאופן בו הינו עושה שימוש בתיקי ההשקעות.
אלתרטרייד בע"מ לא תישא באחריות לכל נזק שיגרם למשתמש או לכל צד אחר שהוא, כתוצאה ישירה או עקיפה משימוש בתיקי ההשקעות.
אלתרטרייד בע"מ מדגישה בפני המשתמש כי לפעילות בנכסים פיננסים נדרשת מומחיות ומקצועיות מיוחדת. תיקי ההשקעות והמידע שבהם אינם מהווים חוות דעת, המלצה, הצעה לרכישה, אחזקה או מכירה של נכסים פיננסים כלשהם. אין תיקי ההשקעות ו/או המידע שבהם מהווים ייעוץ להשקעה והם אינם באים להחליף שיקול דעת עצמאי של משתמש ומתן ייעוץ מקצועי, לרבות ייעוץ על ידי יועץ השקעות מוסמך, בהתחשב בצרכי המשתמש. כל משתמש הפועל על פי המידע באתר, לרבות תיקי ההשקעות, ישא באחריות לתוצאות פעולותיו בלבד. אין בנתונים ובמידע שבתיקי ההשקעות משום מתן ייעוץ בדבר כדאיות ההשקעה בנושא מסוים.
רוצים לקבל את הסקירות והטיפים של INBEST באופן קבוע? השאירו פרטים וכנסו לרשימת התפוצה שלנו.
יש לכם שאלות? רוצים הבהרות לגבי נושא מסוים? כתבו לנו.
אנו עושים מאמץ להביא לכם סקירות וטיפים מקצועיים שיביאו לכם תועלת. עם כל זאת הסקירות והטיפים אינם מהווים המלצה להשקעה וכפופים לתנאי השימוש באתר INBEST.