|
ניתוח מפורט של קרן
|
שם הקרן
|
מדד INBEST חודשי
|
|
פורטה (2B)י 20/80 |
171 |
|
מנהל הקרן
|
מס' הקרן
|
|
סיגמא קרנות נאמנות בע"מ |
5125000 |
|
דמי ניהול
|
מה זה דמי ניהול?
השכר השנתי, באחוזים משווי נכסי הקרן, שגובה מנהל הקרן עבור ניהולה.
המחיר שרואה לפניו המשקיע הוא בניכוי דמי הניהול, כלומר קרן שהשיגה תשואה שנתית של 10% וגובה דמי ניהול של 2% תציג בפועל תשואה שנתית של 8%.
|
|
|
סיווג
|
|
0.85% |
אג"ח בארץ - כללי-אג"ח כללי בארץ - עד 20% מניות |
|
עמלת רכישה
|
מה זה עמלת רכישה?
חלק מהקרנות גובות עמלת רכישה בצורת הפרש בין מחיר הקניה של הקרן למחיר הפדיון שלה. עמלת הרכישה מבוטאת באחוזים.
|
|
|
דמי ניהול
מרביים
מוצדקים
|
מה זה דמי ניהול מרביים מוצדקים?
כאשר לקרן יש מדד INBEST גבוה מ- 100, היא בעלת ביצועים עודפים ביחס לתיק ההשוואה. דמי הניהול המוצדקים המרביים הם אותם דמי ניהול שיביאו לכך שביצועי הקרן יהיה זהים לאלה של תיק ההשוואה.
|
|
|
|
0.00% |
3.35% |
|
תיק השוואה
|
מה זה תיק השוואה?
תיק ההשוואה הוא תיק פסיבי שמורכב מתעודת סל בודדת או מצירוף של תעודות סל.
תיק ההשוואה משמש כאלטרנטיבה פשוטה להשקעה בקרן נאמנות, ללא צורך בניהול ההשקעה.
תיק ההשוואה נקבע עפ"י מדיניות ההשקעה של הקרן כפי שהיא באה לידי ביטוי בשמה, בהתמחות שלה ובפרופיל החשיפה שלה.
|
|
|
| שם מדד | אחוז % |
|
קסם iBox $ IG30 ETF
|
20%
|
|
קסם ETF תא 125
|
10%
|
|
קסם ETF תלבונד 20
|
60%
|
|
קסם MSCI World ETF
|
10%
|
ניתוח ביצועי הקרן - מדד INBEST
| תקופת מדידה |
מה זה תקופת מדידה?
התקופה שבמהלכה נמדדות התשואות ומחושבים מדדי INBEST. תקופת המדידה היא מתאריך העדכון אחורה. לקרנות ותיקות שפועלות יותר משלוש שנים מחושבים מדדי INBEST לתקופות מדידה של שלוש שנים, שנתיים, ושנה.
לקרנות חדשות יותר מחושבים מדדי INBEST לתקופות קצרות יותר, בהתאם לזמינות הנתונים.בכל מקרה לא מחושבים מדדי INBEST לקרנות שפועלות פחות משנה.
|
|
|
|
מדד
INBEST |
מה זה מדד INBEST?
מדד INBEST
להערכת קרנות נאמנות הוא מדד ביצועים שמשווה את ביצועי הקרן לאלטרנטיבה של השקעה לא מנוהלת בתעודות סל.
כאשר מדד INBEST גבוה מ- 100 לקרן היו ביצועים טובים יותר משל תיק ההשוואה ולפיכך ההשקעה בה היתה עדיפה על האלטרנטיבה של השקעה פסיבית בתעודות סל.
לעומת זאת כאשר מדד INBEST קטן מ- 100, השקעה בתעודות סל היתה עדיפה.
|
|
|
|
תשואה שנתית
ממוצעת |
מה זה תשואה שנתית?
התשואה השנתית הממוצעת של הקרן במהלך תקופת המדידה.
|
|
|
|
תשואה שנתית
ממוצעת -
תיק השוואה |
מה זה תשואה של תיק ההשוואה?
התשואה השנתית הממוצעת, במהלך תקופת המדידה, של תיק ההשוואה.
|
|
|
|
| שלוש שנים | 143 | 7.8% | 6.1% |
| שנתיים | 222 | 12.6% | 6.9% |
| שנה | 148 | 15.1% | 7.8% |
ניתוח ביצועי הקרן - מדד INBEST ללא דמי ניהול
| תקופת מדידה |
מה זה תקופת מדידה?
התקופה שבמהלכה נמדדות התשואות ומחושבים מדדי INBEST. תקופת המדידה היא מתאריך העדכון אחורה.
לקרנות ותיקות שפועלות יותר משלוש שנים מחושבים מדדי INBEST לתקופות מדידה של שלוש שנים, שנתיים, ושנה.
לקרנות חדשות יותר מחושבים מדדי INBEST לתקופות קצרות יותר, בהתאם לזמינות הנתונים.
בכל מקרה לא מחושבים מדדי INBEST לקרנות שפועלות פחות משנה.
|
|
|
|
מדד INBEST
ללא דמי ניהול |
מה זה מדד INBEST ללא דמי ניהול?
מדד INBEST שמחושב עפ"י תשואת הקרן לפני ניכוי דמי הניהול.
המדד ללא דמי ניהול ועמלות מבטא את יכולתה הפוטנציאלית של הקרן להניב ביצועים טובים יותר משל מדד ההשוואה, בעוד שמדד INBEST הרגיל (הכולל דמי ניהול) מראה את ביצועי הקרן בפועל מנקודת ראותו של המשקיע.
|
|
|
|
תשואה שנתית
ממוצעת -
ללא דמי ניהול |
מה תשואה ללא דמי ניהול?
התשואה של הקרן לפני ניכוי דמי הניהול. המשקיע בקרן מקבל תשואה בניכוי דמי הניהול ולפיכך התשואה ללא דמי ניהול תהיה תמיד גבוהה יותר מתשואת הקרן.
|
|
|
|
| שלוש שנים | 179 | 8.8% |
| שנתיים | 246 | 13.6% |
| שנה | 161 | 16.0% |
|